央行與上海市在滬座談會透露哪些信號?這兩大領域或迎更多動作

央行與上海市在滬座談會透露哪些信號?這兩大領域或迎更多動作

財聯社2月29日訊 (記者 曹韻儀)近日,中國人民銀行與上海市在滬舉行工作座談會,財聯社記者觀察發現,座談會在持續深化跨境貿易和投融資便利化、深化數字人民幣試點等方面,釋放重磅信號。

實際上,自試點以來,數字人民幣在上海有序展開,打造出了多個國內特色的首創場景。截至去年年底,上海已經落實數字人民幣試點應用場景超過140萬個,滬上金融機構也大力拓展數字人民幣的使用場景,落地多個數字人民幣相關的首單交易。

“上海數字人民幣的試點不論在應用場景的拓展還是數字錢包的開立方面均取得亮眼表現。未來金融機構藉助數字人民幣進一步豐富自身業務類型,例如可考慮將數字人民幣與本行業務深度融合運營。”專家對財聯社記者表示。

而在支持跨境貿易和投融資便利化方面,近期監管也發佈跨境貿易投資高水平開放試點的措施,比如高新技術和專精特新企業融資額度從500萬美元提高至1000萬美元、試點銀行也迎來擴圍。在外匯展業方面,專家建議銀行可以通過差異化審覈,使得誠信企業在辦理跨境收支中能夠實現直通處理,減少了跨境收付款的摩擦成本。

上海深化數字人民幣試點 機構落地多項首單數字人民幣交易

目前,數字人民幣在提振消費方面已取得一定成效,除了在連鎖商超、旅遊餐飲等場景外,數字人民幣還將解鎖貿易結算、電商平臺支付的使用場景。在會議上,央行行長潘功勝指出要加大與上海在科技金融、綠色金融等方面的工作對接和推進力度,支持上海深化數字人民幣試點,探索創新場景應用測試。

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截至去年年底,上海已經落實數字人民幣試點應用場景超過140萬個。根據上海市政府發佈的促進在線新經濟健康發展的若干政策措施,未來會支持在線新經濟企業與數字人民幣試點運營機構合作,拓展數字人民幣與互聯網新技術、新模式的融合應用。

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易觀分析金融行業高級分析師蘇筱芮對財聯社記者表示,自試點以來,數字人民幣在上海有序展開,打造出了多個國內特色的首創場景,同時也多次結合主題消費購物節如“愛購上海”等吸引大量市民參與,不論在應用場景的拓展還是數字錢包的開立方面均取得亮眼表現。

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上海市各金融機構也加大對數字人民幣的探索,落地多項數字人民幣跨境業務,比如中國銀行上海分行聯動上海黃金交易所,完成貴金屬交易數字人民幣跨境結算1億元;交通銀行首次採用雙邊模式進行服務貿易數字人民幣跨境結算。

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“對金融機構來說,可考慮藉助數字人民幣進一步豐富自身業務類型,例如可考慮將數字人民幣與本行業務深度融合運營,對於提升對公、對私業務規模、增強客戶粘性來說也能夠形成一定助力,此外也可以強化錢包運營,爲用戶提供更加優質的使用體驗,從而助力數字人民幣的推廣普及。”蘇筱芮指出。

差異化審覈減少跨境摩擦 助力打造國際金融中心

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在促進跨境貿易便利化方面,監管近期持續發聲,此前外匯局上海分局發佈通知,降低了銀行准入門檻,試點銀行擴圍,進一步拓寬政策受益面,有利於帶動轄內更多誠信主體享受經常項目便利化政策。

會議上,潘功勝也指出,繼續大力支持上海國際金融中心建設和擴大金融高水平開放,持續深化跨境貿易和投融資便利化措施,支持上海打造人民幣金融資產配置中心。

其中,有兩個方面值得關注。在跨境人民幣結算方面,上海作爲人民幣國際化的重要策源地,上海跨境人民幣收付金額合計23萬億元,同比增長17%,收付金額保持全國第一。2024年將圍繞重點領域擴大人民幣跨境使用,繼續提升跨境貿易投資人民幣使用的便利化程度。

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“當前,上海跨境人民幣結算量佔全國將近一半,很大一部分源於資本市場業務,例如銀行間債券市場直接入市渠道(CIBM)、債券通、滬港通、QFII/RQFII等。這一方面是上海基於全國大的政策框架下的優質金融服務的重要體現,另一方面也充分發揮了上海外資機構衆多的優勢。”跨境金融研究院院長王志毅表示,此外,QFLP(合格境外有限合夥人)、QDLP(合格境內有限合夥人)也是上海10多年前就已經開展的、比較成熟且規範的業務。近幾年國家外匯局發佈了專門的外匯操作指引,這方面的優勢也繼續顯現。

而在跨境貿易和投融資便利化方面,在滬金融機構積極配合,比如去年中行上海市分行新增4家cips間參合作客戶,累計與23家在滬機構建立cips間參合作,並辦理上海地區首批外債登記業務;招商銀行上海分行通過NRA/OSA/FTN賬戶體系,爲企業提供完整的離在岸賬戶服務;浙商銀行上海分行的離岸匯率管理系統——浙商ft交易寶正式上線,目前首批簽約客戶已達60戶。

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在銀行落實跨境貿易和投融資便利化的措施方面,王志毅對財聯社記者指出,在外匯展業中,銀行可以分級落地,減少跨境貿易摩擦。“一類好客戶可以直接憑指令辦理資金劃轉,二類客戶根據情況審單審覈真實性,三類客戶需要加強審覈,事後做好持續跟蹤監測。通過差異化審覈,使得誠信企業在辦理跨境收支中能夠實現直通處理,減少了跨境收付款的摩擦成本。”

此外,銀行也在探索數字人民幣在跨境企業支付和國際合作場景的應用,以中國銀行爲例,該行爲寶武集團支付進口鐵礦石費用,這是大宗商品領域跨境數字人民幣支付的重大突破,也實現了全國首筆邊境小額貿易場景的數字人民幣支付業務等項目。

江蘇蘇寧銀行金融科技高級研究員孫揚認爲,充分將貿易金融和數字人民幣結合起來提升貿易金融的效率,要能夠充分利用貨幣的數字化特徵做好數字化風險防範技術的突破。銀行要做好交易和賬戶風險防控防範電信詐騙、做好客戶身份識別防範洗錢風險、做好貿易金融的供應鏈金融風險防範防止虛假貿易背景。